Mutant. Monster. Madoff.

Det här är berättelsen om hur storsvindlaren Bernie Madoff lurade till sig så mycket pengar att USA:s ekonomi sattes i gungning, och hur FBI kämpar för att stoppa en ny generation bedragare som är så skickliga att de kallas trollkarlar.

212 385 24 24 – Bernard Madoffs telefonnummer.

Om vi från detta nummer drar bort den summa som försvunnit i århundradets största börsbluff, 64 800 miljoner dollar, får vi ett kolossalt negativt resultat och om vi förvärrar detta ytterligare genom att ta bort 13 500 motsvarar det antalet personer som fallit offer för Bernie, Trollkarlen. Detta dividerar vi med 150, vilket är antalet år som denne man dömts att spendera bakom lås och bom: Vi får 61 727 054, numret på tröjan Wall Streets fallne kung bär i det federala fängelset i Butner i North Carolina.

Motsägelsefull aritmetik och felaktiga resultat, sammanskräddade med usel tråd för att hålla samman en absurd redovisning. Men dessa nonsensberäkningar är knappast mer osannolika än vad Bernard Madoff under flera år lade under näsan på SEC:s revisorer. Den amerikanska börspolisen var som bedövad av Bernies närvaro, av hans distanserade sätt – de agenter som regeringen skickat för att kontrollera Madoffs räkenskaper hittade ingenting särskilt suspekt.

BAKSMÄLLAN

• Tre år har gått. Amerika lider fortfarande av bakfyllan. På väg upp ur rännstenen där hon kollapsade efter att ha förlorat ett par hundra miljarder dollar, svär hon på att aldrig mer falla i fällan och har således beslutat sig för att kväva brotten i vaggan. För att sätta fast bedragare och svindlare kommer FBI nu att använda sig av samma metoder som för att finna terrorister, knarkkungar eller seriemördare.

Robert S Khuzamis uppdrag är att tillämpa dessa principer för att bekämpa ekonomisk brottslighet. Han är advokat och jurist och var federal åklagare och hämningslös brottsbekämpare i Manhattans South District Court. År 2004 började Khuzami jobba privat. Deutsche Bank anförtrodde honom rättstjänsten med ett par hundra advokater under sig och det var där som Mary Shapiro, chef för SEC efter fiaskot med Madoff-fallet, hittade honom. Utan större svårigheter övertygades han att säga upp sig från sin högavlönade position för att leda utredningar av insiderhandel, falsk bokföring och otaliga andra former av bedrägerier som aldrig förr i amerikansk historia varit så utbredda på de stora finansiella platserna.

I sitt kontor högt upp i SEC:s byggnad mitt i Washington DC berättar Khuzami att han till att börja med helt enkelt lärde sina 1 300 tjänstemän grunderna i leken tjuv och polis. Regel nummer ett: Om en tjänsteman vill vara säker på att vinna, får en bedragare omöjligt kunna skydda sina hemligheter.

Khuzami har således fått tillstånd att hålla sig med ett nätverk av informatörer åt vilka SEC återför 10 till 30 procent av de böter som bedragarna kommer att tvingas betala. Avlönade så kallade whistleblowers samlar nu information från 35 000 företag vars verksamhet således kan övervakas av SEC. Början av varje spår analyseras av 41 utredare styrda av FBI-agenter med särskild känsla för denna typ av brott. Speciella transaktioner, särskilt om de skett mellan närstående inom samma etniska eller religiösa grupp, lokaliseras. Därefter dras det sakta men säkert i denna första tråd tills nätverket av ett Ponzi-system eller ett nätverk av konfidentiell information faller isär. De första resultaten i kampen mot ekonomisk brottslighet syns redan: Under 2010 skördade SEC 2,2 miljarder dollar i böter. Detta är, enligt Khuzami, ett bevis på att hans team nu är redo att jaga de riktigt stora bovarna.

SYNDABOCKEN

• Raj Rajaratnam hade slagit vad om att hans spekulativa hedgefond Galleon skulle vara värd tio miljarder dollar på rekordtid och var på god väg att vinna sin insats när han greps i oktober 2009.

Rajaratnam var beryktad på Wall Street för sin skräck att misslyckas. Alla investeringar måste vara vinnande. Tanken på att förlora en dag för att vinna dagen därpå föreföll honom alltid idiotisk. År 2006 kom de första anonyma anklagelserna till SEC. Rajaratnam anklagades för att stå i spetsen av ett stort korruptionsnät, vars medlemmar försåg honom med konfidentiell information om börsnoterade företag. SEC gav ärendet till en av sina advokater, men utan möjligheten att samla tillräckligt med bevis för att få Raj Rajaratnam på fall.

Två år in i utredningen av Raj Rajaratnam lider SEC konsekvenserna av sin enorma blunder i Madoff-fallet. Tanken att de agenter som flera gånger undersökte Bernies konton var betalade för att inte se någonting, är svår att slå bort men när misstankar om korruption skingras är verkligheten långt mer störande. SEC:s tjänstemän såg ingenting eftersom de var alldeles för inkompetenta för att upptäcka ett bedrägeri som de normalt sett skulle ha upptäckts på ett par timmar. Problemet är större än ett fåtal individer oförmögna att göra sitt jobb.

David Kotz, generalinspektör för FBI, beskriver en allmän situation av lika delar lättja, naivitet och dumhet på arbetsplatsen.

Enligt den offentliga opinionen, förkroppsligar SEC:s anställda arketypen av den värdelöse federale tjänstemannen. Tv-underhållare driver lika hänsynslöst med ”trollkarlen” Bernie som med dem som inte såg att skurken trollade bort miljarder under deras näsor.

Raj Rajaratnam kommer att betala för dessa förödmjukelser. FBI och SEC har bestämt sig för att göra undersökningen av Galleon Group till måttstock för det nya tillvägagångssättet för bekämpning av ekonomisk brottslighet på Wall Street.

Alla medlemmar i Rajaratnams nätverk har kontaktats, den ena efter den andra. FBI:s mest intressanta vittnen pressas till att samarbeta i undersökningen. Miljoner pappersdokument samlas. All e-post som skickats mellan Raj Rajaratnam och hans familj spåras av federala agenter som söker bevis på affärsmannens skuld. Polisen tillåter avlyssning av så många telefonsamtal som möjligt. 8 000 samtal spelas in, ett aldrig förr skådat nummer i samband med en utredning av insiderhandel. I slutet av undersökningen infinner sig Raj Rajaratnam i domstolen tyngd av ett brottsregister som kommer att sätta honom bakom galler i minst 20 år.

NY STRATEGI

• Fallet Galleon upplevs mycket negativt på Wall Street. Inte en enda professionell försvarar Raj Rajaratnam om vars skuld det inte råder några tvivel. Men den omfattande användningen av avlyssning, hårt tryck på vittnen och ersättning för whistleblowers anses vara maktmissbruk, acceptabelt i samband med kampen mot terrorism eller narkotikahandel, men tvivelaktigt då offren är misstänkta finansiella bedragare.

Klagomål som förmedlats via de bästa lobbyisterna på Wall Street, tycks ha hörts i Washington och SEC:s årliga budget har minskat med 222 miljoner dollar. Myndigheten har inte längre någon möjlighet att hänge sig åt lika ambitiösa undersökningar som den som ledde till Rajaratnams fall. I ett internt dokument till byrån är budgetminskningen tydligt detaljerad: färre utredningar, färre förföljanden av misstänkta, tidsbegränsningar. Då det inte längre finns resurser till att kalla bedragare till domstol, kommer SEC att tvingas söka kompromisser som ger svindlare en viss fördel.

FBI har inte råd att ensam föra kampen mot ekonomisk brottslighet. Byråns främsta uppdrag är att kontrollera risken för terrorism. 14 000 FBI-agenter och ett hundratal federala poliser kan reserveras för att spåra de stora bedragarna.

En ny strategi, billigare i mansstyrka och medel, har utformats. Men för att fungera effektivt kräver denna kirurgiska metod i kampen mot ekonomisk vitkragad brottslighet att polisen först och främst lyckas identifiera de mest intressanta målen.

För att lösa detta problem har FBI kontaktat Behavorial Analysis Unit, en avdelning som specialiserat sig på beteendeanalys av brottslingar: ”profilering”.

BAU har vunnit internationell ryktbarhet genom sitt arbete med seriemördare. Otaliga filmer, romaner och tv-serier har gjort den handfull tjänstemän som arbetar med det till ofelbara och allvetande hjältar; liksom en öppen bok kan de läsa tankarna hos seriemördare. Till en början hade BAU-agenterna ingen anledning att bekymra sig om stora svindlare, men Madoffs Ponzi Scheme har ställt allt på ända. Madoff är nämligen den första tjänstemannabrottslingen att nå statusen ”monster” liksom kallblodiga mördare som Ted Bundy, Jeffrey Dahmer eller Ed Kemper.

”EN MUTANT”

• Enligt en FBI-agent i New York är Madoff en slags mutant, en ny form av kriminell typ vars DNA kombinerar seriemördarens brutalitet med svindlarens skicklighet. Dessa mutanter skulle ha förmågan att tänka ut kriminella brottsmönster bortom all förståelse. De astronomiska summor som dagligen cirkulerar på Wall Street skulle ha gett de skickligaste skurkarna kosmiska ambitioner.

Ett år efter upptäckten av Madoffs enorma bluff öppnade FBI BAU-2, en enhet som består av åtta federala tjänstemän vars uppgift är att modellera den mentala funktionen hos denna nya kategori av stora ekonomiska brottslingar.

För att konstruera en relativt korrekt bild av en seriemördares kriminella impulser har profilerare tillgång till all den information som samlats på brottsplatsen. Platsen där ett offer dödades, vapnet som använts eller typen av tortyr kan ge ett tydligt psykologiskt porträtt av en mördare. En brottsplats, förklarar BAU-agenterna, säger lika mycket om en mördare som en lägenhet ger information om den person som bebor den. Problemet är bara att de stora skurkarna inte lämnar några lätta ledtrådar bakom sig.

För att förstå den intima mekanik som driver en stor bedragare har agenterna inte endast tillgång till resultaten av polisens utredningar men även regelbunden kontakt med brottslingar i fängelse. Men vilket värde kan man sätta på Allen Stanford, Hassan Nemazee, Marc Dreyer eller Bernard Madoffs berättelser? Dessa män med så olika bakgrund och beteenden vars gemensamma nämnare är att de alla är skickliga lögnare. Alla har de trollat bort fantastiska summor genom att visa talanger de inte hade, en historia som inte var deras, en förmögenhet av låtsaspengar.

HISTORISKT BROTT

• BAU verkar idag vara på god väg att upptäcka en ny form av kriminellt liv, vars uppkomst underlättas av vad södra Manhattans federala åklagare, Preet Bharara, kallar den oroväckande tillgången till brott. På Wall Street har lagöverträdelser snarare blivit regel än undantag. Enligt agenten Mark Hilts, som leder de åtta federala agenter som tilldelats BAU-2, kommer det att ta år innan de lyckas ge en exakt kriminologisk beskrivning av denna typ av vitkragad gärningsman.

Men enligt FBI:s experter verkar det redan som om de stora skurkarna i fängelse, under ett lager av lögn och förnekelse, döljer en psykisk mekanism där girighet inte är den viktigaste energikällan. Då de en gång för alla har organiserat sitt bedrägeri och börjat samla miljarder inser brottslingarna att de i själva verket är ute efter psykologisk tillfredsställelse: Bortom nästa orättfärdigt vunna miljard skådas en lyckad kriminell karriär som inte kan värderas i antalet miljarder de har lyckats komma åt.

BAU har många forskningsriktningar att välja på. En av deras mest intressanta insikter är att fantasierna hos de mest begåvade tjänstemannabrottslingarna påminner mycket om en seriemördares.

En seriemördare finner ingen glädje i akten att döda. Genom att mörda sina offer, gör han sig helt enkelt av med vittnen som skulle kunna identifiera honom. Hans verkliga njutning och motivation är den totala kontroll han utövar över sina offer. Under några timmar eller dagar har han makten över en annan människas kropp och sinne. Det ger honom en sorts monstruös extas som driver honom att upprepa jakten. Även de stora svindlarna strävar efter att bli allsmäktiga. Men deras potentiella makt i form av förmögenhet på Wall Street räcker.

Bedragare av Madoffs storlek har makten att släppa loss kaos. De kan låta sina offer leva i en värld av illusioner eller förändra verkligheten som de finner lämpligt. Vissa federala tjänstemän har kallat dem ”wizards”.

Ingen annan skurk av samma kaliber har officiellt erkänts sedan upptäckten av Bernard Madoff en höst för tre år sedan. Han kommer att gå till historien som en unik avatar i en epok då Wall Street förlorade förståndet.

Officerare Keith Kelly tror inte för en sekund att Madoff är oöverträffad. Enligt den tjänsteman som ledde utredningen av Madoff-fallet är marken alltför fruktsam för att åtminstone en andra ”trollkarl” inte redan är i full gång.

Uppdraget för de federala agenter som arbetar undercover på Wall Street är att hitta nästa Madoff innan en ny skandal bryter ut. Forskningen som bedrivs vid BAU-2 bör hjälpa polisen att mer effektivt identifiera misstänkt beteende för att börja sina undersökningar snabbare. De mest populära tv-serieförfattarna arbetar redan på scenarier där BAU-2 agenter jagar Wizards of Wall Street.

EN NY GENERATION

• David Sheehama och Timothy Pfeifer arbetar för advokatfirman Baker Law som anlitades för att likvidera företaget B Madoff och svindlarens alla personliga tillgångar. Firmans advokater har redan återskaffat elva miljarder dollar som i första hand kommer att ges till dem som förlorat allt de hade i det mest omfattande bedrägeriet i Wall Streets historia. De offer som har lidit mest är personer som aldrig ens hade hört talas om Bernard Madoff – han gick naturligtvis aldrig i egen hög person för att be en pensionär i Arkansas eller en rörmokare i New Jersey att anförtro honom sina besparingar. Det var banker och investeringsfonder som samlade in pengar, fantastiska summor som därefter anförtroddes Madoff. Å andra sidan kunde ingen bättre än de förstå hur Madoffs löften om avkastning omöjligt kunde hållas enligt lag. Bankmännen, påstår advokaterna, blev medvetet vilseledda eftersom de visste att även om det värsta tänkbara scenariot blev verklighet så skulle de få sina provisioner och bonusar.

Sheehama och Pfeifer ser med viss skepsis på FBI:s insatser att profilera en ny generation av ekonomiska brottslingar; smartare, mer ambitiösa, mer brutala. De två advokaterna är beredda att acceptera att liknande brottslingar redan är verksamma, i synnerhet inom sektorerna på Wall Street där utbytet av nya finansiella produkter är extremt komplex. Men i viljan att höja dessa skurkar till allsmäktiga ondgörare, befriar man dem som alltför lätt undviker allt ansvar. För att Trollkarlarna inte längre ska hitta någon som vill dinera vid deras bord, räcker det med att gästerna vet att de kommer att betala räkningen i år i fängelse, i reparationer och enorma böter. Wall Streets demoner kommer då att förlora all sin makt.

Som genom ett trollslag.

Loulou d’Aki